KYC
Know Your Customer: processo regulatório de verificar a identidade de clientes antes de oferecer-lhes serviços financeiros.
KYC (Know Your Customer / Conheça Seu Cliente) é o processo pelo qual uma empresa, especialmente financeira, verifica que seus clientes são quem dizem ser. É obrigatório em bancos, fintechs, exchanges de criptomoedas e cada vez mais em plataformas SaaS que lidam com pagamentos. Um fluxo KYC típico inclui: 1. Coleta de dados (nome, data de nascimento, identificador fiscal, endereço). 2. Verificação de formato do identificador (ex: o CUIT ou CPF é estruturalmente válido?). 3. Consulta a registros oficiais ou bases de dados de identidade. 4. Liveness check (verificação biométrica) em fluxos digitais. 5. Triagem em listas de sanções e PEPs (Pessoas Politicamente Expostas). **O que a Normadata faz neste fluxo**: o passo 2. Validamos que o identificador fiscal ou documento de identidade tem o formato correto antes de chegar a serviços mais caros. Não fazemos os passos 3, 4 ou 5 — esses requerem integrações com RENAPER, Receita Federal ou provedores KYC como Jumio, Onfido ou Unico. A validação de formato é o primeiro filtro do pipeline KYC: barata, instantânea, sem dependências externas.