AML
Anti-Money Laundering: conjunto de leis, regulamentos e procedimentos destinados a prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.
AML (Anti-Money Laundering) é o marco regulatório global que obriga instituições financeiras e muitas empresas a detectar e reportar transações suspeitas de lavagem de dinheiro. Os controles AML incluem: identificação do cliente (KYC), monitoramento de transações, reporte de atividades suspeitas (STR/SAR) e triagem em listas de sanções (OFAC, ONU, UE). AML e KYC estão intimamente ligados: KYC é o processo de identificar o cliente; AML é o marco mais amplo que determina o que fazer com essa informação para detectar atividades ilícitas. A Normadata valida o formato e a estrutura de identificadores fiscais e documentos de identidade — uma peça do quebra-cabeça KYC — mas não faz triagem em listas de sanções nem gera relatórios AML. Para isso existem provedores especializados como Refinitiv, Dow Jones Risk & Compliance ou ComplyAdvantage. Se você está construindo um fluxo AML completo, a validação de formato da Normadata é o primeiro filtro (barato e rápido) antes de invocar serviços de triagem mais caros.