KYC
Know Your Customer: proceso regulatorio de verificar la identidad de clientes antes de ofrecerles servicios financieros.
KYC (Know Your Customer / Conozca a su Cliente) es el proceso por el cual una empresa, especialmente financiera, verifica que sus clientes son quienes dicen ser. Es obligatorio en bancos, fintechs, exchanges de cripto y cada vez más en plataformas SaaS que manejan pagos. Un flujo KYC típico incluye: 1. Recolección de datos (nombre, fecha de nacimiento, identificador fiscal, dirección). 2. Verificación de formato del identificador (ej: el CUIT o CPF es estructuralmente válido). 3. Consulta a registros oficiales o bases de datos de identidad. 4. Liveness check (verificación biométrica) en flujos digitales. 5. Screening contra listas de sancionados y PEPs (Personas Expuestas Políticamente). **Qué hace Normadata en este flujo**: el paso 2. Validamos que el identificador fiscal o documento de identidad tiene formato correcto antes de que llegue a servicios más costosos. No hacemos steps 3, 4 ni 5 — esos requieren integraciones con RENAPER, Receita Federal, o proveedores KYC como Jumio, Onfido o Unico. La validación de formato es el primer filtro del pipeline KYC: barata, instantánea, sin dependencias externas.