AML
Anti-Money Laundering: conjunto de leyes, regulaciones y procedimientos diseñados para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
AML (Anti-Money Laundering) es el marco regulatorio global que obliga a instituciones financieras y a muchas empresas a detectar y reportar operaciones sospechosas de lavado de dinero. Los controles AML incluyen: identificación del cliente (KYC), monitoreo de transacciones, reporte de operaciones inusuales (STR/SAR) y listas de sancionados (OFAC, ONU, UE). AML y KYC están estrechamente relacionados: KYC es el proceso de identificar al cliente; AML es el marco más amplio que dice qué hacer con esa información para detectar actividad ilícita. Normadata valida el formato y estructura de identificadores fiscales y documentos de identidad — una pieza del puzzle KYC — pero no realiza screening contra listas de sancionados ni genera reportes AML. Para eso existen proveedores especializados como Refinitiv, Dow Jones Risk & Compliance o ComplyAdvantage. Si estás construyendo un flujo AML completo, la validación de formato que ofrece Normadata es el primer filtro (barato y rápido) antes de invocar servicios más costosos de screening.